Chính sách kích hoạt
Quản lý phương thức xử lý và thẩm quyền phê duyệt cho từng luật giám sát.
| Luật | Chế độ | Biện pháp mặc định | Người duyệt | Thời hạn | Thông báo KH | Cập nhật |
|---|---|---|---|---|---|---|
IS-01In-stream Vượt hạn mức giá trị mỗi giao dịch Giao dịch chưa hoàn tất → TX_REJECT; giao dịch đã SUCCESS → W_LIMIT Ví gửi. | Phê duyệt hai lớp | Từ chối giao dịchGD | Trưởng nhómTrưởng ban | Tức thời | Thông báo | Võ Thị Mai Anh10:00 16-10 |
IS-02In-stream Vượt tổng giá trị chiều ra 24 giờ Giao dịch chưa hoàn tất → TX_REJECT; giao dịch đã SUCCESS → W_LIMIT Ví gửi. | Phê duyệt hai lớp | Từ chối giao dịchGD | Trưởng nhómTrưởng ban | Tức thời | Thông báo | Võ Thị Mai Anh10:00 16-10 |
IS-03In-stream Vượt tổng giá trị chiều ra 168 giờ Giao dịch chưa hoàn tất → TX_REJECT; giao dịch đã SUCCESS → W_LIMIT Ví gửi. | Phê duyệt hai lớp | Từ chối giao dịchGD | Trưởng nhómTrưởng ban | Tức thời | Thông báo | Võ Thị Mai Anh10:00 16-10 |
OPS-KRI-04In-streamKRI-04 Tỷ lệ giao dịch thất bại do lỗi hệ thống Sự cố kỹ thuật – chỉ cảnh báo, chuyên viên liên hệ thành viên. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Võ Thị Mai Anh10:20 15-10 |
OPS-KRI-10In-streamKRI-10 Độ trễ sự kiện tới SupTech Không dừng dịch vụ khách hàng vì lý do mất kết nối giám sát. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Võ Thị Mai Anh10:20 15-10 |
OPS-SEQ-01In-stream Đứt chuỗi seq / prevHash Yêu cầu thành viên gửi bù qua Data API. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Đặng Quốc Bảo14:05 16-10 |
R-IS-04In-stream Giao dịch tới đích nghi lừa đảo Ngưỡng đã cấu hình xuống thành viên; thành viên tự giữ giao dịch tại nguồn và báo về SupTech. | Tự thực thi tại thành viên | Giữ giao dịchGD | Không cần (tự động) | 24 giờ | Thông báo | Võ Thị Mai Anh09:12 17-10 |
R-IS-05In-stream Vận tốc chuyển P2P bất thường | Phê duyệt hai lớp | Giữ giao dịchGD | Trưởng nhómTrưởng ban | 24 giờ | Thông báo | Phạm Thu Hà16:40 16-10 |
R-CS-01Cross-streamKRI-01 Tỷ lệ bảo chứng dưới 100% Biện pháp cấp thành viên (M_NO_TOPUP…) chưa áp dụng trong giai đoạn hiện tại. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Võ Thị Mai Anh10:20 15-10 |
R-CS-02Cross-streamKRI-06 Ví trung chuyển (tài khoản la) | Phê duyệt hai lớp | Chặn ghi nợ VíVí | Trưởng nhómTrưởng ban | 72 giờ | Thông báo | Hoàng Đức Huy11:25 16-10 |
R-CS-03Cross-stream Khớp danh sách cấm vận / danh sách đen Không thông báo khách hàng để tránh lộ thông tin (PCRT). | Phê duyệt hai lớp | Phong tỏa toàn bộ VíVí | Trưởng ban | 72 giờ | Không thông báo | Võ Thị Mai Anh11:30 16-10 |
R-CS-04Cross-streamKRI-02Giai đoạn 2Đang tắt Chênh lệch số dư với sao kê ngân hàng Chờ luồng sao kê camt.053. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Đặng Quốc Bảo09:00 14-10 |
R-ML-01AI/ML Bất thường hành vi giao dịch (Isolation Forest) Mô hình thử nghiệm – chỉ tham khảo. | Chỉ cảnh báo | Không áp dụng | — | — | — | Đặng Quốc Bảo15:45 18-10 |
| Biện pháp | Phạm vi | Thời hạn mặc định | SLA thực thi | Người phê duyệt |
|---|---|---|---|---|
Giữ giao dịch chờ xác minhTX_HOLDGiữ giao dịch ở trạng thái HELD tối đa 24 giờ để xác minh. | Cấp giao dịch | 24 giờ | ≤ 60 giây | Trưởng nhómhoặcTrưởng ban |
Từ chối giao dịchTX_REJECTTừ chối một giao dịch cụ thể, hoàn tiền về Ví nguồn. | Cấp giao dịch | Tức thời | ≤ 60 giây | Trưởng nhómhoặcTrưởng ban |
Hạ hạn mức VíW_LIMITHạ hạn mức giao dịch chiều ra của Ví gửi tạm thời (áp dụng khi giao dịch vượt hạn mức đã hoàn tất). | Cấp Ví | 72 giờ | ≤ 60 giây | Trưởng nhómhoặcTrưởng ban |
Chặn ghi nợ VíW_DEBIT_FREEZEChặn mọi giao dịch chiều ra, Ví vẫn nhận tiền. | Cấp Ví | 72 giờ | ≤ 60 giây | Trưởng nhómhoặcTrưởng ban |
Phong tỏa toàn bộ VíW_FULL_FREEZEChặn toàn bộ giao dịch chiều vào và chiều ra. | Cấp Ví | 72 giờ | ≤ 60 giây | Trưởng ban |
Người lập lệnh không được tự phê duyệt. Mọi lệnh thủ công cần người thứ hai có thẩm quyền.
VIFC chỉ cấu hình ngưỡng; thành viên tự thực thi tại nguồn và báo về. VIFC không tự ký, phát lệnh.
Lệnh hết hiệu lực khi quá thời hạn hoặc khi được giải tỏa thủ công.
Mỗi thay đổi chính sách đều được lưu cùng người thực hiện và thời điểm.